Инвестиционные способности и частные вкусы Уоррена Баффета

Каждый здравомыслящий современный индивидуум желает достичь какого-либо благосостояния. Но просто собирать купюры — мало; деньги выгодно вкладывать в успешные проекты.

💎 Миру известна дюжина самых мощных инвесторов: это Бенджамин Грэм, Джон Темплтон, Джон Богл, Джесси Ливермор, Томас Роу Прайс (младший), Питер Линч, Джон Нефф, Джордж Сорос, Ларри Уильямс, Карл Айкан, Уильям Билл Гросс и герой настоящей статьи — Уоррен Баффет.

Каждый из финансистов уникален по-своему и обладает личными секретами. Кто-то унесет ответ на вопрос “Как стать миллиардером?” с собой, но некоторые готовы поделиться индивидуальным опытом с жителями планеты. 

Что известно о мастере инвестиций Уоррене Баффете

• дата/место рождения — 30.08.1930 г./Омаха (Небраска);
• семья — трудолюбивые, бережливые протестанты (дед — хозяин съестной лавчонки, отец — маклер на бирже и конгрессмен);
• уже в шесть лет Уоррен начал работать, торгуя жвачкой/газировкой/марками, полируя дорогие автомобили, разнося утреннюю прессу, выполняя частные поручения важных особ;
• первую инвестицию мальчик сделал на бирже у отца в возрасте 10 лет (вложение было удачным, но неопытный парень продал акции, котировки которых впоследствии взлетели); 
• пример Баффета показывает, что стать успешным не поздно и людям 30+ (сам Уоррен стал миллионером к 32 годам, а 95 % дохода получил в возрасте 60+;
• состояние гуру красивых/грамотных вкладов превышает валовый внутренний продукт 125 государств;
• в рейтинге “Форбс” Баффет занимает 6-ю позицию;
• из скромной текстильной фабрики “Беркшир Хатауэй”, которой грозило абсолютное разорение, американский предприниматель сделал легендарный финансовый холдинг. 

Единожды в год Уоррен Баффет удостаивает личного внимания победителя аукциона, выигравшего право позавтракать со знаменитым миллиардером.

Такая трапеза в 2007 году стоила 600 тысяч долларов США, а в 2012 году ценник подрос до 3,5 миллионов долларов США. Однако деньги не идут на личные нужды инвестора; вся прибыль от данного аукциона отправляется в благотворительный фонд.  

Инвестиционные таланты Баффета  как объект поклонения для бизнесменов 

Имя непотопляемого флагмана фондового мира Уоррена Баффета последние десятилетия звучит наиболее часто. У инвестора свой стиль накопления средств — планомерный и четкий; каждый шаг продуман и просчитан, а сам Баффет адски терпелив и крайне дисциплинирован. Обладая столь ценными качествами, неистовой харизмой и сильным характером, инвестор достиг состояния в 95 миллиардов долларов США.

Если хорошо продумать алгоритм вложений, то средства 💲 будут работать сами на себя, сумма будет увеличиваться как от личного, так и от инвестиционного вкладов, а вы почувствуете финансовую независимость и “пассивный” постоянный приход денег.

Как только в голове появится мысль о приумножении средств, — начинайте действовать. Инвестиции способствуют сбору денег на добротное высшее образование, на качественные нестандартные путешествия, на престижную машину/хорошую квартиру, смогут обеспечить безбедную старость и получить “уверенность в завтрашнем дне”.

☝️ Неплохо ознакомиться с главными законами инвестирования: цель, контроль за расходами, разнообразие вложений, саморазвитие, аналитика, грамотные кредиты, “спокойствие, только спокойствие!”. 

Следует помнить, что прибыль не должна быть фиксированной (доходы могут варьироваться), а вы — одиночка и не поддаетесь стадному чувству. 

Девять правил бизнеса от Уоррена Баффета

Уоррен Баффет диктует важную догму: “Этот день обмену/возврату не подлежит”.

Мастер по лучшим инвестициям сформулировал собственные “Правила бизнеса”, которые  проработал/проанализировал лично. Каждое декларируется простым текстом и быстро запоминается.

Первое правило 

“Никогда не теряйте деньги”

Практика показывает, что даже самые маститые инвесторы теряют в доходах. Но Баффет говорит не о том, что такого не может быть, если ты — монстр среди вкладчиков, а о том, что не стоит легкомысленно относиться к инвестициям: купюры уважают счет и прилежание.

Не занимайтесь само успокоением, уговаривая себя, что “всякое случается, а убытки — “дело житейское”. Будьте разумным аналитиком и вкладчиком.

Если все-таки потерь не избежать, то вы должны быть стопроцентно уверены, что предприняли максимум знаний/умений/усилий для сохранности капиталов. Проведите диагностику ошибок, исправьте их и не допускайте подобных промахов в будущем.

Второе правило

“Никогда не забывайте Первое правило” 

Без комментариев; ведь мудрый и целеустремленный предприниматель понимает, о чем идет речь и почему важно не забывать ни на миг Правило инвестиций Баффета номер 1. 

Третье правило 

 “Инвестируйте капиталы только в те компании, которые входят в круг вашей компетенции. Размеры этой области значения не имеют. Важно то, насколько корректно определены вами эти размеры”

Вести многоуровневый бизнес непросто. Уметь распутывать деловые клубки, решать сложные задачи — не обязательно, а вот научиться не допускать проблем — необходимое условие ведения удачного бизнеса.

Чтобы быть успешным предпринимателем, нужно понимать степень собственной компетентности в той сфере, куда вы намерены инвестировать. Вы можете быть эрудитом, иметь множество ученых степеней, но важно справедливо оценить ПРЕДЕЛ своих осведомленности и знаний. 

🎯 Баффет делает вложения исключительно в те проекты, сущность которых ему досконально понятна, и никогда не рассуждает о промахах/убытках, что это “просто не повезло”.

Главный источник сведений о фирме, которую Баффет подвергает анализу, — годовые отчеты собственно компании и такие же отчеты всех конкурирующих с компанией контор. Уоррен сопоставляет цифры, результаты, делает грамотные выводы, выносит лучшее решение.

Баффет говорит, что он — не владелец зоопарка, чтобы вкладываться в большое количество предприятий, но в любимой “Беркшир Хатауэй” приветствуются личные инвестиции капитала именно в свою компанию.

Определите корректно размер круга компетенции и делайте депозит.

“Если ты потерял суммы, принадлежащие компании, то тебя могут понять. Но если ты чем-то запятнал репутацию фирмы, то пощады не жди”.

Четвертое правило

 “Оценивая людей, обязательно ищите в них 3 качества — честность, интеллект, энергичность. Если первое качество человеку не присуще, два остальных могут погубить проект”

Наверняка кто-то удивится, но самые нужные качества удачливого в будущем предпринимателя — простые и человеческие, а именно — доброта, цельность личности, щедрость, позитивность, а не высокий IQ, отличные оценки, бизнес-связи, способность “ходить по трупам”. 

Полезно определиться, какие положительные качества человек НЕ МОЖЕТ ПОЛУЧИТЬ, а  какие неприятные черты НЕ МОЖЕТ ИСПРАВИТЬ. Для самого же Баффета ничего невозможного, связанного с самовоспитанием, не существует, а остальным следует приобрести положительные характеристики и избавиться от отрицательных.  

Американский миллиардер выделяет три человеческих качества:

1. честность (искренность);
2. интеллект;
3. энергичность.

Баффет говорит, что каждый студент, сидящий перед ним, обладает и знаниями, и энергией (в ином случае молодые люди бы здесь не присутствовали). Однако, честными и искренними не рождаются; человек сам для себя выбирает — идти ли ему по жизни честным путем, быть ли искренним с окружающими.

Получается, что если личность не обладает первым свойством, то остальные уже не играют роли.

Уоррен Баффет и его бизнес-партнер Чарли Мангер от природы обладают высоким интеллектом, оба целеустремленны и энергичны, но честность/искренность предприниматели воспитали в себе сами.

Баффет советует своим воспитанникам быть внимательными, приветливыми, готовыми помочь, дарить себя людям 🙂. Мнение, что не стоит растрачивать себя на сторону, — ошибочно: по факту, чем больше отдаешь, тем больше получаешь в ответ от окружения и от Вселенной. 

Пятое правило 

“Иногда самое правильное — ничего не делать. Другими словами — не бойтесь отказываться от ненадежных/непривлекательных инвестиций”

Для себя Баффет давным-давно установил закон — делать лишь долгоиграющие вложения. Да, Уоррен досконально работает над ценными вкладами, тщательно изучает и подбирает компанию для инвестиций, но и он порой промахивается. Однако, природное и деловое чутье вовремя подсказывает, что пора избавиться от ненадежных акций, и тогда Уоррен продает бумаги. 

Инвестор не стесняется признавать ошибки, советует учиться пасовать — сдавать неинтересные, бесперспективные активы, чтобы быстро возместить потери, и напоминает, что если у вас нет намерения быть собственником удачных вложений в течение десятилетия, то вам не удержать акции и десяти минут.

Баффет предупреждает, что нельзя приобретать акции компании, если вы читали лишь последний отчет о выпуске продукции/ценных бумаг — изучать следует всю возможную информацию за весь период существования фирмы.

Супер спец по инвестициям диктует, что порой лучше не предпринимать никаких действий; частые операции в отношении акций препятствуют прибыльности.

Баффет заявляет: “Лучшее время для продажи векселей — НИКОГДА”; ведь максимальный доход вкладчики имеют от того, что акции хранятся в их “портфеле”.

Шестое правило

“Вы станете богаче, если будете точно знать, что попыток изменить к лучшему финансовое положение, приняв нужное решение, всего двадцать. Осознание данного факта даст шанс мыслить глубоко, “играть” масштабно, принимать обдуманные решения”

Один рывок = одно решение по инвестициям. 

Ограниченное число возможностей не дает права на промах, поэтому человек подходит к решению проблемы, уже продумав все варианты развития действий, и шагает в единственно правильную “клетку”. 

Каждое инвестиционное движение приносит какую-то прибыль. 

Мы помним, что доход не фиксируется. Это дает право предположить, что следующий шаг станет еще более удачным, а значит, ваши дивиденды неуклонно будут расти.

Седьмое правило

“Лучше быть уверенным в хорошем и надежном результате, чем надеяться на отличный, но случайный”

Здесь американский инвестор переиначил мудрость про синицу в руках и журавля в небе.

Баффет отрицает трейдинг, любые варианты лотерей, не прислушивается к посторонним рекомендациям. Он спокойно изучает материал, формирует продуманное безупречное решение.

Успешные предприниматели принимают участие в марафоне, “спринтеры” обычно или менее удачливы, или вовсе безнадежны. 

Надежный результат приносят только долгосрочные сделки. Именно таких стратегий и следует придерживаться, если стремишься стать грамотным инвестором. 

Восьмое правило

“В инвестиционных делах пессимизм — твой соратник, а эйфория — неприятель”

На фондовой бирже правильный инвестор должен быть рационален и деловит. Излишние эмоции, природный темперамент могут нарушить все намерения. 

Баффет советует быть осмотрительным на торгах и не идти за толпой. 

Уоррен также предостерегает от приобретения акций на основании рекомендаций со стороны. Есть понятие “модное течение — выгодное вложение”, но насколько проект долгоиграющий — сказать сложно, лучше не входить в зону риска. 

Баффет знает, что рынок порывист и непредсказуем, как неуравновешенный, психически ненадежный человек.

Биржа — живой организм, подверженный депрессии или эйфории. В такие моменты неопытный или чересчур эмоциональный инвестор способен купить бумаги по слишком заниженному/слишком завышенному прайсу. В данном ключе выгоднее быть пессимистом и не принимать никаких решений. Эйфория может заставить сделать неверный шаг, а вы же помните, что их у вас всего 20?

Девятое правило

“Шанс на успех выпадает крайне редко, но твое дело — в любой момент быть к нему готовым”

Шаг по инвестиции означает вложение в выбранный бизнес: ценность компании увеличивается — значит, растет прайс на акции. Если фирма терпит неудачу, падают котировки и на векселя. 

То есть вкладчик как бы покупает долю в бизнесе и то, сможет ли он заработать (и сколько) напрямую зависит от финансовых дел на предприятии. 

Если перед вами — четкая ясная цель, то точно стоит тратить усилия и время на изучение рынка, сравнивать успешность компаний, проверять надежность и долговечность проекта.

Предприниматель советует не подбирать момент для инвестирования, а кропотливо изучать деятельность компании, рассчитывать ее перспективность на будущее.

☝️ Баффет предупреждает, что шанс не упадет вам в руки, необходимо быть к нему подготовленным, сосредоточившись на теме “ЧТО выгодно купить”, а не когда это сделать. И да! Необходимо запастись “ведром”, а не “наперстком”, чтобы принять все то “золото”, которое вдруг на вас польется, а еще про запас следует иметь значительную сумму наличными (компания “Беркшир Хатауэй” в любой момент готова выделить мощную сумму на использование “успешного шанса”).

Частные вкусы, личные способности Уоррена Баффета  как источники особого успеха

Понятно, что Уоррен Баффет — неповторим, а значит, мастер инвестиций обладает  индивидуальными пристрастиями и уникальными способностями.

Что интересно знать о вкусах Уоррена Баффета: 

Диета

Подход к питанию у инвестиционного короля весьма оригинален: Баффет лично управляет количеством потребляемых калорий, если ему требуется удерживать вес. У Уоррена есть цель — быстро увидеть результат от диеты, к которой он идет напрямую. 

Интересный факт: Еще в юном возрасте дети Баффета получили от папы по чеку, каждый на сумму в десять тысяч долларов США. Условием получения выплаты по чеку было — превышение отцом определенной цифры на весах. Однако и здесь Уоррен остался “при своем” — предприниматель предпочел следить за весом, чтобы не потерять в деньгах. Таким образом, чеки остались не освоенными, а дети лучше узнали характер отца.

Деривативы

Как инструмент, регулирующий денежные отношения, деривативы/фьючерсы появились в Японии еще в XVII столетии (крестьяне отдавали друг другу пустые корзинки, обязуясь вырастить и собрать рис, и получали оплату авансом, обмен/торг производились на базарах). 

Интересный факт: В 1998 году Баффет высказался про акции-деривативы как о сексуальном объекте: “Вопрос не в том, с кем ВЫ спите, а с кем спят ОНИ”, а в 2002 году от Уоррена все услышали предсказание, что производный финансовый продукт “дериватив” придет на замену остальным имеющимся. 

Успешность

Здесь видно, что ничто человеческое Уоррену не чуждо; мультимиллионер четко осознает, что, помимо денег, существуют другие ценности.

Баффет рассуждает, что настоящий успех — наличие поблизости тех людей, которых вы бы хотели любить и действительно любите.

Если в зрелости рядом нет тех, кто считает вас за хорошего человека, то это сродни катастрофе. В таком варианте “размер вашего банковского счета не играет никакой роли”. 

Любовь

Деньги и любовь — несовместимы; ведь отношение невозможно купить за денежные знаки. Можно заплатить за физическое удовольствие, можно купить работу писателя/художника, которые о вас любовно напишут/изобразят вас в выгодном свете. Но если человек неприятен, то никогда и ни за какие суммы он не получит настоящего чувства ЛЮБОВЬ. 

Интересный факт: Баффет делится мыслями, наблюдениями и говорит, что удивительно, но когда миллионер становится миллионером (ну и далее — миллиардером), то наличие в распоряжении огромной денежной массы начинает РАЗДРАЖАТЬ; человеку кажется, что купить можно любое чувство, в том числе и любовь. Однако, сначала следует выписать чек).

Круг экспертности

Баффет действует только в тех сферах, рассуждает лишь о тех областях, где он чувствует себя компетентным 🕵🏻‍♀️. Уоррен будто очертил вокруг себя границу, за пределы которой не заходит. 

Интересный факт: Миллиардер редко инвестирует в иностранные акции (известны два случая), в буме интернет-сервисов, который разразился в 90-х годах, Уоррен также не участвовал (предприниматель чувствовал недолговечность и несостоятельность проекта).

Позитив. Гениальность идей

Каждый человек имеет право на ошибку, на “шаг назад”. Однако Баффет ответственно заявляет, что необходимо научиться справляться с ощущением неудачи; жизненные неприятности не должны подавлять общий настрой. 

Интересная мысль: Гениальный инвестор считает, что достичь максимальной удачи можно не только благодаря гениальной идее. Дело в том, что у каждой неординарной задумки имеется предел, но в своем неистовом стремлении сделать “еще лучше”, человек теряет достигнутое хорошее. 

Самооценка

Уоррен полагает, что  люди делятся на тех, кому важно мнение о себе извне, и тех, кто переживает за конгруэнтность чужой оценки с собственным самоощущением. Здорово, когда субъект удовлетворен внутренней оценкой 💪.

Баффет рассуждает следующим образом: “Что для тебя лучше: быть супер любовником, когда весь мир уверен в обратном, или быть “никаким” в постели, когда окружение провозгласило тебя “половым гигантом”? Ответь на вопрос и поймешь важность доброй самооценки”.

ЗОЖ и Баффет

Мастер инвестиций обладает отличным здоровьем, не курит, не пьет алкогольные напитки. Как он доносит смысл ЗОЖ до своих студентов?

Уоррен Баффет на лекциях рисует ученикам картину: “Представьте себя в 16 лет. Вдруг появляется джинн и говорит, что готов презентовать вам автомобиль, но с условием, что это будет первая и последняя машина в вашей жизни. Как вы будете подбирать транспортное средство и пользоваться им?

Если бы такое случилось со мной, я бы изучил инструкцию не менее семи раз, устроил бы автомобиль в гараже во избежании ржавчины, рихтовал бы любую царапину, ставил бы машину в ремонт по каждому случаю. Одним словом — относился бы к автомобилю, как к ребенку — бережно, внимательно, — ведь вещь дана одна и навсегда. Именно так следует научиться обращаться с телом и душой”.   

Политика, карьера, гольф

Отец Баффета был конгрессменом-республиканцем, сам же Уоррен — демократ. 

Про рабочие моменты предприниматель придерживается положения: работай с тем, с кем интересно и приятно (коллега должен тебе нравиться), не стоит заниматься бизнесом/услугой, от которой тебя тошнит 🤮 .

Интересный факт: Гольф — настоящая страсть Уоррена Баффета, чем они схожи с Биллом Гейтсом. Кроме того, Баффет в 1994 году гулял на свадьбе Гейтса, само же торжество проходило на игровом поле для гольфа на Гавайях.

Память. “Ванна Memory”

Воображение Баффету также не чуждо: мудрый миллиардер представляет память как купальню. Когда ванна переполняется идеями, проектами, алгоритмами, планами, то Уоррен мысленно спускает непродуктивную, переставшую быть полезной память, как грязную воду. 

У Уоррена Баффета есть закрепленное за ним второе имя: МУДРЕЦ.

Однако, в последний десяток лет прогнозы американца столь точны и верны, что сегодня его называют “Оракул из Омахи”. 

Забавно, что Мудрец-Оракул совершенно не замечает произведений искусства. Известен факт, что в особняке его друга висит шедевр Пабло Пикассо, но Баффет целых 30 лет не видел картины. Полотно удостоилось кивка мастера инвестиций, когда Баффету указали на произведение.

Китайские дельцы возвели деловое чутье и инвестиционное мастерство Баффета в культ и даже выпустили вишневую газировку бренда Coca-Cola с изображением Уоррена на упаковке.